Ivernsdale konsoliderar innehav från flera börser och mäklare till en enda vy och tillämpar sedan prediktiva modeller för att flagga risk innan det påverkar din långsiktiga plan.
Byggd för medelinkomstfamiljer som har tillgångar på flera plattformar och behöver en tydlig, evidensbaserad bild av risk och prestanda.
De flesta familjeportföljer är spridda över flera plattformar: en aktie- och aktie-ISA hos en leverantör, en pension hos en annan, kanske en separat mäklarfirma för direkta aktieinnehav. Ivernsdale ansluter till dessa konton genom säkra, skrivskyddade dataflöden och stämmer av dem till en enda konsoliderad instrumentpanel, så att du kan se total exponering, allokering och prestanda utan att logga in i fem olika system.
Data normaliseras till ett vanligt format före analys, så siffror från olika leverantörer är direkt jämförbara snarare än approximerade.
"Predictive analytics" innebär att använda historiska och aktuella marknadsdata för att uppskatta hur förhållandena sannolikt kommer att förändras, och sedan visa hur den förändringen skulle påverka dina specifika innehav. Ivernsdale tillämpar detta för att minska risken för att en familjeportfölj överraskas av volatilitet som den kunde ha varit förberedd på.
Illustrativ fördelningsfördelning mellan sektorer, uppdaterad när innehaven förändras.
Illustrativt projicerat intervall över en modellerad tidshorisont.
Varje rekommendation som visas i Ivernsdale kan spåras tillbaka genom en definierad sekvens av steg, så att du förstår grunden för alla föreslagna ändringar innan du agerar på den.
Innehav och transaktionshistorik hämtas från varje ansluten börs eller mäkleri på schemalagd basis.
Siffror omvandlas till enhetliga enheter och valutor så att de kan jämföras och kombineras korrekt.
Prediktiva modeller och riskmodeller bedömer allokering, volatilitetsexponering och historiska mönstermatchningar.
Resultaten översätts till vägledning i klarspråk med stöddata som visas bredvid.
Datahantering: kontoanslutningar använder skrivskyddad åtkomst där det stöds av leverantören, och portföljdata krypteras under överföring och vila. Ivernsdale har inte möjlighet att flytta pengar eller göra affärer för din räkning.
Ivernsdale har utvecklats för hushåll som har samlat på sig besparingar och investeringar över flera plattformar över tid och som vill ha en tydligare och mer rigorös bild av hur dessa innehav fungerar tillsammans. Istället för att lova snabb avkastning är plattformen designad kring ett snävare mål: att minska risken som kan undvikas genom bättre synlighet och tidigare varning om förändring.
De underliggande modellerna bygger på etablerade tillvägagångssätt för portföljriskanalys, anpassade för att köras kontinuerligt mot live kontodata snarare än som en engångsgranskning. Vårt mål är att stödja beslut, inte ersätta oberoende finansiell rådgivning.
Nej. Kontoanslutningar är skrivskyddade varhelst leverantören stöder det, vilket innebär att Ivernsdale kan se saldon och transaktioner men inte kan utföra affärer, överföringar eller uttag.
Data krypteras både under överföring och i vila, och åtkomstuppgifter lagras aldrig i vanlig text. Anslutningar följer de autentiseringsstandarder som fastställts av varje börs eller mäklarhus.
Nej. Ivernsdale tillhandahåller dataanalys och modellering för att stödja dina egna beslut eller diskussioner med en reglerad rådgivare. Den tillhandahåller inte reglerad finansiell rådgivning.
Prediktiva modeller beskriver troliga intervall baserat på historiska och aktuella data; de kan inte garantera framtida resultat. Ivernsdale visar antagandena bakom varje prognos så att du kan bedöma dess relevans för din situation.
Täckningen omfattar stora brittiska mäklarhus, ISA:er för aktier och aktier, SIPP:er och en rad internationella börser. Leverantörer som stöds listas i sin helhet när du påbörjar installationen.
En medlem i vårt team kan gå igenom hur plattformen skulle tillämpas på dina nuvarande innehav.
Anslut dina konton, granska den konsoliderade instrumentpanelen och bestäm i din egen takt om plattformen passar din långsiktiga plan.