Ivernsdale konsoliduje držby z viacerých búrz a maklérov do jedného zobrazenia a potom aplikuje prediktívne modely na označenie rizika skôr, než ovplyvní váš dlhodobý plán.
Vytvorené pre rodiny so stredným príjmom, ktoré držia aktíva na viacerých platformách a potrebujú jeden jasný, dôkazmi podložený obraz rizika a výkonnosti.
Väčšina rodinných portfólií je rozdelená na niekoľko platforiem: ISA s akciami a akciami u jedného poskytovateľa, penzijný fond u iného, prípadne samostatné maklérstvo pre priame držby akcií. Ivernsdale sa pripája k týmto účtom prostredníctvom zabezpečených dátových kanálov iba na čítanie a spája ich do jedného konsolidovaného dashboardu, takže môžete vidieť celkové vystavenie, pridelenie a výkon bez prihlásenia do piatich rôznych systémov.
Údaje sú pred analýzou normalizované na spoločný formát, takže údaje od rôznych poskytovateľov sú priamo porovnateľné, nie približné.
„Prediktívna analytika“ znamená použitie historických a aktuálnych trhových údajov na odhadnutie toho, ako sa podmienky pravdepodobne zmenia, a následne ukázať, ako by táto zmena ovplyvnila vaše konkrétne podiely. Ivernsdale to aplikuje na zníženie šance, že rodinné portfólio bude zaskočené volatilitou, na ktorú mohlo byť pripravené.
Ilustratívne rozdelenie alokácií podľa sektorov, aktualizované podľa zmeny držby.
Ilustratívny predpokladaný rozsah v rámci modelovaného časového horizontu.
Každé odporúčanie zobrazené v Ivernsdale je možné spätne vysledovať prostredníctvom definovanej postupnosti krokov, aby ste pochopili základ každej navrhovanej zmeny skôr, ako na ňu zareagujete.
Z každej pripojenej burzy alebo makléra sa podľa plánu získavajú držby a história transakcií.
Čísla sú prevedené na konzistentné jednotky a meny, aby sa dali presne porovnávať a kombinovať.
Prediktívne a rizikové modely hodnotia alokáciu, expozíciu volatility a historické zhody.
Zistenia sú preložené do zrozumiteľného návodu s podpornými údajmi zobrazenými vedľa nich.
Spracovanie údajov: pripojenia k účtu používajú prístup len na čítanie, ak to poskytovateľ podporuje, a údaje portfólia sú pri prenose aj v pokoji šifrované. Ivernsdale nemá možnosť presúvať finančné prostriedky alebo uskutočňovať obchody vo vašom mene.
Ivernsdale bol vyvinutý pre domácnosti, ktoré v priebehu času nahromadili úspory a investície na niekoľkých platformách a ktoré chcú jasnejší a presnejší pohľad na to, ako tieto holdingy spolupracujú. Namiesto sľubovania rýchlych výnosov je platforma navrhnutá s užším cieľom: znížiť riziko, ktorému sa dá vyhnúť, prostredníctvom lepšej viditeľnosti a skoršieho varovania pred zmenami.
Základné modely vychádzajú zo zavedených prístupov k analýze rizika portfólia, ktoré sú prispôsobené tak, aby bežali nepretržite oproti aktuálnym údajom o účte, a nie ako jednorazové preskúmanie. Naším cieľom je podporovať rozhodnutia, nie nahrádzať nezávislé finančné poradenstvo.
Nie. Pripojenia k účtu sú len na čítanie všade tam, kde to poskytovateľ podporuje, čo znamená, že Ivernsdale môže zobraziť zostatky a transakcie, ale nemôže vykonávať obchody, prevody alebo výbery.
Dáta sú šifrované pri prenose aj v pokoji a prístupové poverenia sa nikdy neukladajú ako obyčajný text. Pripojenia sa riadia štandardmi overovania stanovenými každou burzou alebo maklérom.
Nie. Ivernsdale poskytuje analýzu údajov a modelovanie na podporu vašich vlastných rozhodnutí alebo diskusií s regulovaným poradcom. Neposkytuje regulované finančné poradenstvo.
Prediktívne modely opisujú pravdepodobné rozsahy založené na historických a súčasných údajoch; nemôžu zaručiť budúce výsledky. Ivernsdale zobrazuje predpoklady každej prognózy, takže môžete posúdiť jej relevantnosť pre vašu situáciu.
Pokrytie zahŕňa hlavné britské maklérske spoločnosti, ISA pre akcie a akcie, SIPP a celý rad medzinárodných búrz. Podporovaní poskytovatelia sú v úplnom zozname po spustení nastavenia.
Člen nášho tímu môže prejsť tým, ako by sa platforma vzťahovala na vaše súčasné podiely.
Prepojte svoje účty, skontrolujte konsolidovaný informačný panel a rozhodnite sa vlastným tempom, či platforma vyhovuje vášmu dlhodobému plánu.