Ivernsdale consolidează deținerile de la mai multe burse și brokeri într-o singură vizualizare, apoi aplică modele predictive pentru a semnala riscul înainte ca acesta să vă afecteze planul pe termen lung.
Creat pentru familiile cu venituri medii care dețin active pe mai multe platforme și au nevoie de o imagine clară, bazată pe dovezi, a riscului și a performanței.
Majoritatea portofoliilor de familie sunt răspândite pe mai multe platforme: un ISA de acțiuni și acțiuni cu un furnizor, o pensie cu altul, poate un intermediar separat pentru participațiile directe de acțiuni. Ivernsdale se conectează la aceste conturi prin fluxuri de date securizate, numai pentru citire și le reconciliază într-un singur tablou de bord consolidat, astfel încât să puteți vedea expunerea totală, alocarea și performanța fără a vă conecta la cinci sisteme diferite.
Datele sunt normalizate la un format comun înainte de analiză, astfel încât cifrele de la diferiți furnizori sunt direct comparabile, mai degrabă decât aproximative.
„Analiză predictivă” înseamnă utilizarea datelor istorice și actuale ale pieței pentru a estima modul în care condițiile ar putea să se schimbe, apoi arătați modul în care această modificare ar afecta deținerile dvs. specifice. Ivernsdale aplică acest lucru pentru a reduce șansa ca un portofoliu de familie să fie surprins cu privirea de volatilitatea pentru care ar fi putut fi pregătit.
Defalcare ilustrativă a alocărilor pe sectoare, actualizată pe măsură ce participațiile se modifică.
Interval proiectat ilustrativ pe un orizont de timp modelat.
Fiecare recomandare afișată în Ivernsdale poate fi urmărită printr-o secvență definită de pași, astfel încât să înțelegeți baza oricărei modificări sugerate înainte de a acționa asupra acesteia.
Deținerile și istoricul tranzacțiilor sunt extrase de la fiecare schimb sau brokeraj conectat pe o bază programată.
Cifrele sunt convertite în unități și monede consistente, astfel încât să poată fi comparate și combinate cu acuratețe.
Modelele predictive și de risc evaluează alocarea, expunerea la volatilitate și potrivirile de model istoric.
Constatările sunt traduse în ghiduri în limbaj simplu, cu datele de sprijin afișate alături.
Tratarea datelor: conexiunile la cont folosesc acces numai în citire acolo unde este acceptat de furnizor, iar datele din portofoliu sunt criptate în tranzit și în repaus. Ivernsdale nu are capacitatea de a muta fonduri sau de a efectua tranzacții în numele dvs.
Ivernsdale a fost dezvoltat pentru gospodăriile care au acumulat economii și investiții pe mai multe platforme de-a lungul timpului și care doresc o vedere mai clară și mai riguroasă a modului în care aceste exploatații funcționează împreună. În loc să promită randamente rapide, platforma este concepută în jurul unui obiectiv mai restrâns: reducerea riscurilor evitabile printr-o vizibilitate mai bună și avertizare mai devreme asupra schimbării.
Modelele care stau la baza se bazează pe abordări consacrate ale analizei riscului de portofoliu, adaptate pentru a rula în mod continuu pe baza datelor contului real, mai degrabă decât ca o analiză unică. Scopul nostru este să sprijinim deciziile, nu să înlocuim sfatul financiar independent.
Nu. Conexiunile de cont sunt doar pentru citire oriunde furnizorul o acceptă, ceea ce înseamnă că Ivernsdale poate vizualiza soldurile și tranzacțiile, dar nu poate executa tranzacții, transferuri sau retrageri.
Datele sunt criptate atât în tranzit, cât și în repaus, iar acreditările de acces nu sunt niciodată stocate în text simplu. Conexiunile urmează standardele de autentificare stabilite de fiecare bursă sau brokeraj.
Nu. Ivernsdale oferă analiza și modelarea datelor pentru a vă sprijini propriile decizii sau discuții cu un consilier reglementat. Nu oferă consultanță financiară reglementată.
Modelele predictive descriu intervale probabile pe baza datelor istorice și actuale; nu pot garanta rezultate viitoare. Ivernsdale arată ipotezele din spatele fiecărei prognoze, astfel încât să puteți judeca relevanța acesteia pentru situația dvs.
Acoperirea include brokerajele majore din Marea Britanie, ISA-uri de acțiuni și acțiuni, SIPP-uri și o serie de burse internaționale. Furnizorii acceptați sunt listați în întregime odată ce începeți configurarea.
Un membru al echipei noastre poate parcurge modul în care platforma s-ar aplica pentru participațiile dvs. actuale.
Conectați-vă conturile, examinați tabloul de bord consolidat și decideți în propriul ritm dacă platforma se potrivește planului dvs. pe termen lung.