O Ivernsdale consolida as participações de várias bolsas e corretores em uma única visualização e, em seguida, aplica modelos preditivos para sinalizar o risco antes que ele afete seu plano de longo prazo.
Desenvolvido para famílias de renda média que possuem ativos em diversas plataformas e precisam de uma imagem clara e baseada em evidências de risco e desempenho.
A maioria das carteiras familiares está espalhada por várias plataformas: um ISA de ações e ações com um fornecedor, uma pensão com outro, talvez uma corretora separada para participações diretas no capital. O Ivernsdale se conecta a essas contas por meio de feeds de dados seguros e somente leitura e os reconcilia em um único painel consolidado, para que você possa ver a exposição total, a alocação e o desempenho sem fazer login em cinco sistemas diferentes.
Os dados são normalizados para um formato comum antes da análise, de modo que os números de diferentes fornecedores sejam diretamente comparáveis, em vez de aproximados.
“Análise preditiva” significa usar dados de mercado históricos e atuais para estimar como as condições provavelmente mudarão e, em seguida, mostrar como essa mudança afetaria suas participações específicas. Ivernsdale aplica isso para reduzir a chance de um portfólio familiar ser pego de surpresa pela volatilidade para a qual poderia estar preparado.
Detalhamento ilustrativo da alocação entre setores, atualizado à medida que as participações mudam.
Intervalo projetado ilustrativo em um horizonte de tempo modelado.
Cada recomendação mostrada no Ivernsdale pode ser rastreada por meio de uma sequência definida de etapas, para que você entenda a base de qualquer alteração sugerida antes de agir de acordo com ela.
As participações e o histórico de transações são extraídos de cada bolsa ou corretora conectada de forma programada.
Os números são convertidos em unidades e moedas consistentes para que possam ser comparados e combinados com precisão.
Os modelos preditivos e de risco avaliam a alocação, a exposição à volatilidade e as correspondências de padrões históricos.
As descobertas são traduzidas em orientações em linguagem simples, com os dados de apoio mostrados ao lado.
Tratamento de dados: as conexões de conta usam acesso somente leitura quando suportado pelo provedor, e os dados do portfólio são criptografados em trânsito e em repouso. Ivernsdale não tem a capacidade de movimentar fundos ou realizar negociações em seu nome.
O Ivernsdale foi desenvolvido para famílias que acumularam poupanças e investimentos em diversas plataformas ao longo do tempo e que desejam uma visão mais clara e rigorosa de como essas participações funcionam em conjunto. Em vez de prometer retornos rápidos, a plataforma foi concebida em torno de um objectivo mais restrito: reduzir riscos evitáveis através de uma melhor visibilidade e de um aviso antecipado de mudanças.
Os modelos subjacentes baseiam-se em abordagens estabelecidas para a análise de risco de carteira, adaptadas para serem executadas continuamente com base em dados de contas reais, em vez de uma revisão pontual. Nosso objetivo é apoiar decisões e não substituir aconselhamento financeiro independente.
As conexões de conta são somente leitura onde quer que o provedor as suporte, o que significa que o Ivernsdale pode visualizar saldos e transações, mas não pode executar negociações, transferências ou retiradas.
Os dados são criptografados em trânsito e em repouso, e as credenciais de acesso nunca são armazenadas em texto simples. As conexões seguem os padrões de autenticação definidos por cada exchange ou corretora.
Não. O Ivernsdale fornece análise e modelagem de dados para apoiar suas próprias decisões ou discussões com um consultor regulamentado. Não fornece aconselhamento financeiro regulamentado.
Os modelos preditivos descrevem intervalos prováveis com base em dados históricos e atuais; eles não podem garantir resultados futuros. Ivernsdale mostra as suposições por trás de cada previsão para que você possa avaliar sua relevância para sua situação.
A cobertura inclui as principais corretoras do Reino Unido, ISAs de ações e ações, SIPPs e uma variedade de bolsas internacionais. Os provedores suportados são listados por completo assim que você inicia a configuração.
Um membro de nossa equipe pode explicar como a plataforma se aplicaria aos seus ativos atuais.
Conecte suas contas, revise o painel consolidado e decida no seu próprio ritmo se a plataforma se adapta ao seu plano de longo prazo.