Ivernsdale konsoliderer beholdninger fra flere børser og meglere til en enkelt visning, og bruker deretter prediktive modeller for å flagge risiko før det påvirker din langsiktige plan.
Bygget for mellominntektsfamilier som har eiendeler på tvers av flere plattformer og trenger ett klart, evidensbasert bilde av risiko og ytelse.
De fleste familieporteføljer er spredt over flere plattformer: en aksje- og aksje-ISA hos en leverandør, en pensjon hos en annen, kanskje et eget meglerhus for direkte aksjeposter. Ivernsdale kobles til disse kontoene gjennom sikre, skrivebeskyttede datafeeder og forener dem til et enkelt konsolidert dashbord, slik at du kan se total eksponering, allokering og ytelse uten å logge på fem forskjellige systemer.
Data normaliseres til et vanlig format før analyse, så tall fra ulike leverandører er direkte sammenlignbare i stedet for tilnærmede.
"Prediktiv analyse" betyr å bruke historiske og nåværende markedsdata for å estimere hvordan forholdene sannsynligvis vil endre seg, og deretter vise hvordan denne endringen vil påvirke dine spesifikke beholdninger. Ivernsdale bruker dette for å redusere sjansen for at en familieportefølje blir overrumplet av volatilitet den kunne vært forberedt på.
Illustrerende fordelingsfordeling på tvers av sektorer, oppdatert etter hvert som beholdningen endres.
Illustrerende projisert rekkevidde over en modellert tidshorisont.
Hver anbefaling vist i Ivernsdale kan spores tilbake gjennom en definert sekvens av trinn, slik at du forstår grunnlaget for enhver foreslått endring før du handler på den.
Beholdninger og transaksjonshistorikk hentes fra hver tilkoblet børs eller meglerhus på en planlagt basis.
Tall konverteres til konsistente enheter og valutaer slik at de kan sammenlignes og kombineres nøyaktig.
Prediktive modeller og risikomodeller vurderer allokering, volatilitetseksponering og historiske mønstermatcher.
Funnene oversettes til vanlig veiledning med støttedataene vist ved siden av.
Databehandling: kontotilkoblinger bruker skrivebeskyttet tilgang der det støttes av leverandøren, og porteføljedata er kryptert under overføring og hvile. Ivernsdale har ikke muligheten til å flytte midler eller gjøre handler på dine vegne.
Ivernsdale ble utviklet for husholdninger som har akkumulert sparing og investeringer på tvers av flere plattformer over tid, og som ønsker et klarere og mer strengt syn på hvordan disse beholdningene fungerer sammen. I stedet for å love rask avkastning, er plattformen designet rundt et smalere mål: å redusere unngåelig risiko gjennom bedre synlighet og tidligere varsling om endring.
De underliggende modellene trekker på etablerte tilnærminger til porteføljerisikoanalyse, tilpasset for å kjøre kontinuerlig mot live kontodata i stedet for som en engangsgjennomgang. Vårt mål er å støtte beslutninger, ikke erstatte uavhengig finansiell rådgivning.
Nei. Kontotilkoblinger er skrivebeskyttet uansett hvor leverandøren støtter det, noe som betyr at Ivernsdale kan se saldoer og transaksjoner, men ikke utføre handler, overføringer eller uttak.
Data er kryptert både under overføring og hvile, og tilgangslegitimasjon lagres aldri i ren tekst. Tilkoblinger følger autentiseringsstandardene satt av hver børs eller meglerhus.
Nei. Ivernsdale gir dataanalyse og modellering for å støtte dine egne beslutninger eller diskusjoner med en regulert rådgiver. Den gir ikke regulert finansiell rådgivning.
Prediktive modeller beskriver sannsynlige områder basert på historiske og nåværende data; de kan ikke garantere fremtidige resultater. Ivernsdale viser forutsetningene bak hver prognose, slik at du kan bedømme dens relevans for situasjonen din.
Dekningen inkluderer store britiske meglerhus, ISA-er for aksjer og aksjer, SIPP-er og en rekke internasjonale børser. Støttede leverandører er oppført i sin helhet når du starter oppsettet.
Et medlem av teamet vårt kan gå gjennom hvordan plattformen vil gjelde for dine nåværende beholdninger.
Koble sammen kontoene dine, se gjennom det konsoliderte dashbordet og avgjør i ditt eget tempo om plattformen passer din langsiktige plan.