Ivernsdale consolida le partecipazioni di più borse e broker in un'unica visualizzazione, quindi applica modelli predittivi per segnalare il rischio prima che influenzi il tuo piano a lungo termine.
Pensato per le famiglie a reddito medio che detengono beni su diverse piattaforme e necessitano di un quadro chiaro e basato sull'evidenza dei rischi e delle prestazioni.
La maggior parte dei portafogli familiari sono distribuiti su diverse piattaforme: un ISA azionario con un fornitore, un fondo pensione con un altro, forse un'intermediazione separata per partecipazioni dirette azionarie. Ivernsdale si connette a questi account tramite feed di dati sicuri e di sola lettura e li riconcilia in un'unica dashboard consolidata, così puoi visualizzare l'esposizione totale, l'allocazione e le prestazioni senza accedere a cinque sistemi diversi.
I dati vengono normalizzati in un formato comune prima dell'analisi, quindi i dati di diversi fornitori sono direttamente confrontabili anziché approssimati.
"Analisi predittiva" significa utilizzare dati di mercato storici e attuali per stimare come potrebbero cambiare le condizioni, quindi mostrare come tale cambiamento influenzerebbe le tue partecipazioni specifiche. Ivernsdale lo applica per ridurre la possibilità che un portafoglio familiare venga colto di sorpresa dalla volatilità per la quale avrebbe potuto essere preparato.
Ripartizione illustrativa dell'allocazione tra i settori, aggiornata al variare delle partecipazioni.
Intervallo proiettato illustrativo su un orizzonte temporale modellato.
Ogni raccomandazione mostrata in Ivernsdale può essere fatta risalire attraverso una sequenza definita di passaggi, in modo da comprendere le basi di qualsiasi modifica suggerita prima di agire di conseguenza.
Le partecipazioni e la cronologia delle transazioni vengono estratte da ciascuna borsa o intermediazione collegata su base programmata.
Le cifre vengono convertite in unità e valute coerenti in modo che possano essere confrontate e combinate in modo accurato.
I modelli predittivi e di rischio valutano l’allocazione, l’esposizione alla volatilità e le corrispondenze dei modelli storici.
I risultati vengono tradotti in una guida in linguaggio semplice con i dati di supporto mostrati accanto ad essi.
Trattamento dei dati: le connessioni dell'account utilizzano l'accesso di sola lettura ove supportato dal fornitore e i dati del portafoglio sono crittografati in transito e inattivi. Ivernsdale non ha la possibilità di spostare fondi o effettuare operazioni per tuo conto.
Ivernsdale è stato sviluppato per le famiglie che nel tempo hanno accumulato risparmi e investimenti su diverse piattaforme e che desiderano una visione più chiara e rigorosa di come tali partecipazioni interagiscono. Invece di promettere rendimenti rapidi, la piattaforma è progettata attorno a un obiettivo più ristretto: ridurre i rischi evitabili attraverso una migliore visibilità e un avviso tempestivo di cambiamento.
I modelli sottostanti si basano su approcci consolidati all’analisi del rischio di portafoglio, adattati per essere eseguiti continuamente rispetto ai dati dei conti in tempo reale piuttosto che come una revisione una tantum. Il nostro obiettivo è supportare le decisioni, non sostituire la consulenza finanziaria indipendente.
No. Le connessioni al conto sono di sola lettura ovunque il provider lo supporti, il che significa che Ivernsdale può visualizzare saldi e transazioni ma non può eseguire operazioni, trasferimenti o prelievi.
I dati vengono crittografati sia in transito che a riposo e le credenziali di accesso non vengono mai archiviate in testo normale. Le connessioni seguono gli standard di autenticazione stabiliti da ciascun scambio o intermediario.
No. Ivernsdale fornisce analisi e modellazione dei dati per supportare le tue decisioni o discussioni con un consulente regolamentato. Non fornisce consulenza finanziaria regolamentata.
I modelli predittivi descrivono intervalli probabili basati su dati storici e attuali; non possono garantire risultati futuri. Ivernsdale mostra le ipotesi alla base di ciascuna previsione in modo che tu possa giudicarne la rilevanza per la tua situazione.
La copertura comprende i principali intermediari del Regno Unito, azioni e ISA, SIPP e una serie di borse internazionali. I fornitori supportati vengono elencati per intero una volta iniziata la configurazione.
Un membro del nostro team può illustrare come la piattaforma si applicherebbe alle tue attuali partecipazioni.
Collega i tuoi account, esamina la dashboard consolidata e decidi secondo i tuoi ritmi se la piattaforma è adatta al tuo piano a lungo termine.