Ivernsdale consolide les avoirs de plusieurs bourses et courtiers en une seule vue, puis applique des modèles prédictifs pour signaler les risques avant qu'ils n'affectent votre plan à long terme.
Conçu pour les familles à revenu moyen qui détiennent des actifs sur plusieurs plateformes et qui ont besoin d’une image claire et factuelle du risque et de la performance.
La plupart des portefeuilles familiaux sont répartis sur plusieurs plateformes : un ISA d'actions et d'actions avec un fournisseur, une pension avec un autre, peut-être une société de courtage distincte pour les participations directes. Ivernsdale se connecte à ces comptes via des flux de données sécurisés en lecture seule et les rapproche dans un seul tableau de bord consolidé, afin que vous puissiez voir l'exposition totale, l'allocation et les performances sans vous connecter à cinq systèmes différents.
Les données sont normalisées dans un format commun avant analyse, de sorte que les chiffres provenant de différents fournisseurs sont directement comparables plutôt qu'approchés.
« Analyse prédictive » signifie utiliser des données de marché historiques et actuelles pour estimer la manière dont les conditions sont susceptibles de changer, puis montrer comment ce changement affecterait vos avoirs spécifiques. Ivernsdale applique cela pour réduire le risque qu'un portefeuille familial soit pris au dépourvu par la volatilité à laquelle il aurait pu être préparé.
Répartition illustrative de l'allocation entre les secteurs, mise à jour à mesure que les avoirs changent.
Plage projetée illustrative sur un horizon temporel modélisé.
Chaque recommandation affichée dans Ivernsdale peut être retracée à travers une séquence d'étapes définie, afin que vous compreniez la base de tout changement suggéré avant d'y donner suite.
Les avoirs et l'historique des transactions sont extraits de chaque bourse ou maison de courtage connectée sur une base planifiée.
Les chiffres sont convertis en unités et devises cohérentes afin de pouvoir être comparés et combinés avec précision.
Les modèles prédictifs et de risque évaluent l’allocation, l’exposition à la volatilité et les correspondances de modèles historiques.
Les résultats sont traduits en conseils en langage simple, accompagnés des données à l’appui.
Traitement des données : les connexions aux comptes utilisent un accès en lecture seule lorsque le fournisseur le prend en charge, et les données du portefeuille sont cryptées en transit et au repos. Ivernsdale n'a pas la capacité de déplacer des fonds ou d'effectuer des transactions en votre nom.
Ivernsdale a été développé pour les ménages qui ont accumulé des économies et des investissements sur plusieurs plateformes au fil du temps et qui souhaitent une vision plus claire et plus rigoureuse de la manière dont ces avoirs fonctionnent ensemble. Plutôt que de promettre des rendements rapides, la plateforme est conçue autour d’un objectif plus précis : réduire les risques évitables grâce à une meilleure visibilité et une alerte plus précoce en cas de changement.
Les modèles sous-jacents s'appuient sur des approches établies d'analyse des risques de portefeuille, adaptées pour être exécutées en continu sur les données réelles des comptes plutôt que comme un examen ponctuel. Notre objectif est de soutenir les décisions et non de remplacer les conseils financiers indépendants.
Les connexions aux comptes sont en lecture seule partout où le fournisseur le prend en charge, ce qui signifie que Ivernsdale peut afficher les soldes et les transactions mais ne peut pas exécuter de transactions, de transferts ou de retraits.
Les données sont cryptées à la fois en transit et au repos, et les informations d'identification d'accès ne sont jamais stockées en texte brut. Les connexions suivent les normes d'authentification fixées par chaque bourse ou maison de courtage.
Non. Ivernsdale fournit une analyse et une modélisation des données pour soutenir vos propres décisions ou discussions avec un conseiller réglementé. Il ne fournit pas de conseils financiers réglementés.
Les modèles prédictifs décrivent les plages probables basées sur des données historiques et actuelles ; ils ne peuvent pas garantir les résultats futurs. Ivernsdale affiche les hypothèses derrière chaque prévision afin que vous puissiez juger de sa pertinence par rapport à votre situation.
La couverture comprend les principales maisons de courtage britanniques, les ISA d'actions et d'actions, les SIPP et une gamme de bourses internationales. Les fournisseurs pris en charge sont répertoriés dans leur intégralité une fois que vous commencez la configuration.
Un membre de notre équipe peut vous expliquer comment la plateforme s'appliquerait à vos avoirs actuels.
Connectez vos comptes, consultez le tableau de bord consolidé et décidez à votre rythme si la plateforme convient à votre projet à long terme.