Ivernsdale consolida las tenencias de múltiples bolsas y corredores en una sola vista y luego aplica modelos predictivos para detectar el riesgo antes de que afecte su plan a largo plazo.
Diseñado para familias de ingresos medios que poseen activos en varias plataformas y necesitan una imagen clara y basada en evidencia de riesgo y desempeño.
La mayoría de las carteras familiares se distribuyen en varias plataformas: una ISA de acciones y participaciones con un proveedor, una pensión con otro, tal vez una correduría separada para tenencias accionarias directas. Ivernsdale se conecta a estas cuentas a través de fuentes de datos seguras y de solo lectura y las concilia en un único panel consolidado, para que pueda ver la exposición, la asignación y el rendimiento totales sin iniciar sesión en cinco sistemas diferentes.
Los datos se normalizan a un formato común antes del análisis, por lo que las cifras de diferentes proveedores son directamente comparables en lugar de ser aproximadas.
"Análisis predictivo" significa utilizar datos de mercado históricos y actuales para estimar cómo es probable que cambien las condiciones y luego mostrar cómo ese cambio afectaría sus participaciones específicas. Ivernsdale aplica esto para reducir la posibilidad de que una cartera familiar se vea sorprendida por la volatilidad para la que podría haber estado preparada.
Desglose ilustrativo de la asignación entre sectores, actualizado a medida que cambian las tenencias.
Rango proyectado ilustrativo a lo largo de un horizonte temporal modelado.
Cada recomendación que se muestra en Ivernsdale se puede rastrear a través de una secuencia definida de pasos, para que comprenda la base de cualquier cambio sugerido antes de actuar en consecuencia.
Las tenencias y el historial de transacciones se extraen de cada bolsa o corretaje conectado de forma programada.
Las cifras se convierten en unidades y monedas consistentes para que puedan compararse y combinarse con precisión.
Los modelos predictivos y de riesgo evalúan la asignación, la exposición a la volatilidad y las coincidencias de patrones históricos.
Los hallazgos se traducen en una guía en lenguaje sencillo con los datos de respaldo que se muestran al lado.
Manejo de datos: las conexiones de cuentas utilizan acceso de solo lectura cuando lo admite el proveedor, y los datos de la cartera se cifran en tránsito y en reposo. Ivernsdale no tiene la capacidad de mover fondos ni realizar operaciones en su nombre.
Ivernsdale fue desarrollado para hogares que han acumulado ahorros e inversiones en varias plataformas a lo largo del tiempo y que desean una visión más clara y rigurosa de cómo funcionan juntas esas tenencias. En lugar de prometer retornos rápidos, la plataforma está diseñada en torno a un objetivo más limitado: reducir el riesgo evitable a través de una mejor visibilidad y una advertencia más temprana del cambio.
Los modelos subyacentes se basan en enfoques establecidos para el análisis de riesgos de cartera, adaptados para ejecutarse continuamente con datos de cuentas reales en lugar de una revisión única. Nuestro objetivo es apoyar las decisiones, no reemplazar el asesoramiento financiero independiente.
No. Las conexiones de cuentas son de solo lectura siempre que el proveedor las admita, lo que significa que Ivernsdale puede ver saldos y transacciones, pero no puede ejecutar operaciones, transferencias ni retiros.
Los datos se cifran tanto en tránsito como en reposo, y las credenciales de acceso nunca se almacenan en texto sin formato. Las conexiones siguen los estándares de autenticación establecidos por cada intercambio o corretaje.
No. Ivernsdale proporciona análisis y modelado de datos para respaldar sus propias decisiones o conversaciones con un asesor regulado. No proporciona asesoramiento financiero regulado.
Los modelos predictivos describen rangos probables basados en datos históricos y actuales; no pueden garantizar resultados futuros. Ivernsdale muestra las suposiciones detrás de cada pronóstico para que pueda juzgar su relevancia para su situación.
La cobertura incluye las principales corredurías del Reino Unido, acciones y participaciones ISA, SIPP y una variedad de bolsas internacionales. Los proveedores admitidos se enumeran en su totalidad una vez que comienza la configuración.
Un miembro de nuestro equipo puede explicarle cómo se aplicaría la plataforma a sus tenencias actuales.
Conecte sus cuentas, revise el panel consolidado y decida a su propio ritmo si la plataforma se adapta a su plan a largo plazo.