Το Ivernsdale ενοποιεί συμμετοχές από πολλαπλά χρηματιστήρια και μεσίτες σε μια ενιαία προβολή και, στη συνέχεια, εφαρμόζει μοντέλα πρόβλεψης για την επισήμανση του κινδύνου προτού επηρεάσει το μακροπρόθεσμο σχέδιό σας.
Σχεδιασμένο για οικογένειες μεσαίου εισοδήματος που κατέχουν περιουσιακά στοιχεία σε πολλές πλατφόρμες και χρειάζονται μια σαφή, βασισμένη σε στοιχεία εικόνα κινδύνου και απόδοσης.
Τα περισσότερα οικογενειακά χαρτοφυλάκια είναι κατανεμημένα σε διάφορες πλατφόρμες: μια μετοχών και μετοχών ISA με έναν πάροχο, μια σύνταξη με έναν άλλον, ίσως μια ξεχωριστή μεσιτεία για απευθείας συμμετοχές σε μετοχές. Το Ivernsdale συνδέεται με αυτούς τους λογαριασμούς μέσω ασφαλών ροών δεδομένων μόνο για ανάγνωση και τους εναρμονίζει σε έναν ενιαίο ενοποιημένο πίνακα εργαλείων, ώστε να μπορείτε να δείτε τη συνολική έκθεση, την κατανομή και την απόδοση χωρίς να συνδεθείτε σε πέντε διαφορετικά συστήματα.
Τα δεδομένα κανονικοποιούνται σε μια κοινή μορφή πριν από την ανάλυση, επομένως τα στοιχεία από διαφορετικούς παρόχους είναι άμεσα συγκρίσιμα και όχι κατά προσέγγιση.
Ως "προγνωστικά αναλυτικά στοιχεία" νοείται η χρήση ιστορικών και τρεχόντων δεδομένων αγοράς για την εκτίμηση του τρόπου με τον οποίο είναι πιθανό να αλλάξουν οι συνθήκες και, στη συνέχεια, δείχνοντας πώς αυτή η αλλαγή θα επηρεάσει τις συγκεκριμένες συμμετοχές σας. Το Ivernsdale το εφαρμόζει για να μειώσει την πιθανότητα ένα οικογενειακό χαρτοφυλάκιο να παρασυρθεί από την αστάθεια για την οποία θα μπορούσε να είχε προετοιμαστεί.
Ενδεικτική κατανομή κατανομής μεταξύ τομέων, που ενημερώνεται καθώς αλλάζουν οι συμμετοχές.
Ενδεικτικό προβαλλόμενο εύρος σε ένα μοντελοποιημένο χρονικό ορίζοντα.
Κάθε σύσταση που εμφανίζεται στο Ivernsdale μπορεί να εντοπιστεί μέσω μιας καθορισμένης ακολουθίας βημάτων, ώστε να κατανοείτε τη βάση για οποιαδήποτε προτεινόμενη αλλαγή προτού ενεργήσετε σε αυτήν.
Οι συμμετοχές και το ιστορικό συναλλαγών αντλούνται από κάθε συνδεδεμένο χρηματιστήριο ή μεσιτεία σε προγραμματισμένη βάση.
Τα στοιχεία μετατρέπονται σε σταθερές μονάδες και νομίσματα, ώστε να μπορούν να συγκριθούν και να συνδυαστούν με ακρίβεια.
Τα μοντέλα πρόβλεψης και κινδύνου αξιολογούν την κατανομή, την έκθεση στη μεταβλητότητα και τις αντιστοιχίσεις ιστορικών προτύπων.
Τα ευρήματα μεταφράζονται σε καθοδήγηση σε απλή γλώσσα με τα υποστηρικτικά δεδομένα να εμφανίζονται μαζί τους.
Χειρισμός δεδομένων: Οι συνδέσεις λογαριασμού χρησιμοποιούν πρόσβαση μόνο για ανάγνωση όπου υποστηρίζεται από τον πάροχο και τα δεδομένα χαρτοφυλακίου κρυπτογραφούνται κατά τη μεταφορά και την ηρεμία. Το Ivernsdale δεν έχει τη δυνατότητα να μετακινήσει χρήματα ή να πραγματοποιήσει συναλλαγές για λογαριασμό σας.
Το Ivernsdale αναπτύχθηκε για νοικοκυριά που έχουν συσσωρεύσει αποταμιεύσεις και επενδύσεις σε διάφορες πλατφόρμες με την πάροδο του χρόνου και που θέλουν μια πιο ξεκάθαρη, πιο αυστηρή εικόνα του τρόπου συνεργασίας αυτών των εκμεταλλεύσεων. Αντί να υπόσχεται γρήγορες αποδόσεις, η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί γύρω από έναν πιο στενό στόχο: τη μείωση του κινδύνου που μπορεί να αποφευχθεί μέσω καλύτερης ορατότητας και έγκαιρης προειδοποίησης για αλλαγή.
Τα υποκείμενα μοντέλα βασίζονται σε καθιερωμένες προσεγγίσεις για την ανάλυση κινδύνου χαρτοφυλακίου, προσαρμοσμένες ώστε να εκτελούνται συνεχώς με βάση τα ζωντανά δεδομένα λογαριασμών και όχι ως μια εφάπαξ αναθεώρηση. Στόχος μας είναι να υποστηρίζουμε αποφάσεις και όχι να αντικαθιστούμε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές.
Όχι. Οι συνδέσεις λογαριασμών είναι μόνο για ανάγνωση όπου ο πάροχος τις υποστηρίζει, πράγμα που σημαίνει ότι το Ivernsdale μπορεί να δει υπόλοιπα και συναλλαγές, αλλά δεν μπορεί να εκτελέσει συναλλαγές, μεταφορές ή αναλήψεις.
Τα δεδομένα κρυπτογραφούνται τόσο κατά τη μεταφορά όσο και σε κατάσταση ηρεμίας και τα διαπιστευτήρια πρόσβασης δεν αποθηκεύονται ποτέ σε απλό κείμενο. Οι συνδέσεις ακολουθούν τα πρότυπα ελέγχου ταυτότητας που ορίζονται από κάθε χρηματιστήριο ή μεσιτεία.
Όχι. Δεν παρέχει ρυθμιζόμενες οικονομικές συμβουλές.
Τα προγνωστικά μοντέλα περιγράφουν πιθανές περιοχές με βάση ιστορικά και τρέχοντα δεδομένα. δεν μπορούν να εγγυηθούν μελλοντικά αποτελέσματα. Το Ivernsdale δείχνει τις υποθέσεις πίσω από κάθε πρόβλεψη, ώστε να μπορείτε να κρίνετε τη συνάφειά της με την κατάστασή σας.
Η κάλυψη περιλαμβάνει μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου, ISA μετοχών και μετοχών, SIPP και μια σειρά διεθνών χρηματιστηρίων. Οι υποστηριζόμενοι πάροχοι παρατίθενται πλήρως μόλις ξεκινήσετε τη ρύθμιση.
Ένα μέλος της ομάδας μας μπορεί να δει πώς θα εφαρμοστεί η πλατφόρμα στις τρέχουσες συμμετοχές σας.
Συνδέστε τους λογαριασμούς σας, ελέγξτε τον ενοποιημένο πίνακα ελέγχου και αποφασίστε με τον δικό σας ρυθμό εάν η πλατφόρμα ταιριάζει στο μακροπρόθεσμο σχέδιό σας.