Ivernsdale konsolidiert Bestände mehrerer Börsen und Broker in einer einzigen Ansicht und wendet dann Vorhersagemodelle an, um Risiken zu erkennen, bevor sie sich auf Ihren langfristigen Plan auswirken.
Entwickelt für Familien mit mittlerem Einkommen, die Vermögenswerte auf mehreren Plattformen halten und ein klares, evidenzbasiertes Bild von Risiko und Leistung benötigen.
Die meisten Familienportfolios sind auf mehrere Plattformen verteilt: ein Aktien- und Aktien-ISA bei einem Anbieter, eine Rentenversicherung bei einem anderen, vielleicht ein separater Makler für direkte Aktienbeteiligungen. Ivernsdale stellt über sichere, schreibgeschützte Datenfeeds eine Verbindung zu diesen Konten her und gleicht sie in einem einzigen konsolidierten Dashboard ab, sodass Sie die Gesamtgefährdung, Zuordnung und Leistung sehen können, ohne sich bei fünf verschiedenen Systemen anmelden zu müssen.
Die Daten werden vor der Analyse auf ein gemeinsames Format normalisiert, sodass die Zahlen verschiedener Anbieter direkt vergleichbar und nicht annähernd sind.
„Predictive Analytics“ bedeutet, anhand historischer und aktueller Marktdaten abzuschätzen, wie sich die Bedingungen wahrscheinlich ändern werden, und dann aufzuzeigen, wie sich diese Änderung auf Ihre spezifischen Bestände auswirken würde. Ivernsdale wendet dies an, um die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass ein Familienportfolio von der Volatilität überrascht wird, auf die es hätte vorbereitet sein können.
Illustrative Aufschlüsselung der Allokation nach Sektoren, aktualisiert, wenn sich die Bestände ändern.
Illustrativer projizierter Bereich über einen modellierten Zeithorizont.
Jede in Ivernsdale angezeigte Empfehlung kann durch eine definierte Abfolge von Schritten zurückverfolgt werden, sodass Sie die Grundlage für jede vorgeschlagene Änderung verstehen, bevor Sie darauf reagieren.
Bestände und Transaktionshistorie werden regelmäßig von jeder angeschlossenen Börse oder jedem angeschlossenen Broker abgerufen.
Zahlen werden in konsistente Einheiten und Währungen umgerechnet, sodass sie genau verglichen und kombiniert werden können.
Vorhersage- und Risikomodelle bewerten die Allokation, das Volatilitätsrisiko und historische Musterübereinstimmungen.
Die Ergebnisse werden in leicht verständliche Anleitungen übersetzt und die unterstützenden Daten werden daneben angezeigt.
Datenverarbeitung: Kontoverbindungen verwenden schreibgeschützten Zugriff, sofern dies vom Anbieter unterstützt wird, und Portfoliodaten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt. Ivernsdale ist nicht in der Lage, in Ihrem Namen Gelder zu bewegen oder Geschäfte zu tätigen.
Ivernsdale wurde für Haushalte entwickelt, die im Laufe der Zeit auf mehreren Plattformen Ersparnisse und Investitionen angesammelt haben und einen klareren und genaueren Überblick darüber wünschen, wie diese Bestände zusammenarbeiten. Anstatt schnelle Renditen zu versprechen, ist die Plattform auf ein engeres Ziel ausgerichtet: die Reduzierung vermeidbarer Risiken durch bessere Sichtbarkeit und frühere Warnung vor Veränderungen.
Die zugrunde liegenden Modelle basieren auf etablierten Ansätzen zur Portfolio-Risikoanalyse und sind so angepasst, dass sie kontinuierlich anhand von Live-Kontodaten und nicht als einmalige Überprüfung ausgeführt werden. Unser Ziel ist es, Entscheidungen zu unterstützen und nicht eine unabhängige Finanzberatung zu ersetzen.
Nein. Kontoverbindungen sind überall dort, wo der Anbieter dies unterstützt, schreibgeschützt, d. h. Ivernsdale kann Guthaben und Transaktionen einsehen, aber keine Trades, Überweisungen oder Abhebungen ausführen.
Daten werden sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt und Zugangsdaten werden niemals im Klartext gespeichert. Verbindungen folgen den Authentifizierungsstandards, die von jeder Börse oder jedem Broker festgelegt werden.
Nein. Ivernsdale bietet Datenanalyse und Modellierung zur Unterstützung Ihrer eigenen Entscheidungen oder Diskussionen mit einem regulierten Berater. Es wird keine regulierte Finanzberatung angeboten.
Vorhersagemodelle beschreiben wahrscheinliche Bereiche auf der Grundlage historischer und aktueller Daten; Sie können zukünftige Ergebnisse nicht garantieren. Ivernsdale zeigt die Annahmen hinter jeder Prognose, damit Sie deren Relevanz für Ihre Situation beurteilen können.
Die Abdeckung umfasst große britische Broker, Aktien-ISAs, SIPPs und eine Reihe internationaler Börsen. Die unterstützten Anbieter werden vollständig aufgelistet, sobald Sie mit der Einrichtung beginnen.
Ein Mitglied unseres Teams kann erläutern, wie die Plattform auf Ihre aktuellen Bestände anwendbar wäre.
Verbinden Sie Ihre Konten, überprüfen Sie das konsolidierte Dashboard und entscheiden Sie in Ihrem eigenen Tempo, ob die Plattform zu Ihrem langfristigen Plan passt.