Ivernsdale konsoliduje držby z více burz a brokerů do jediného pohledu a poté aplikuje prediktivní modely k označení rizika dříve, než ovlivní váš dlouhodobý plán.
Vytvořeno pro rodiny se středními příjmy, které drží aktiva na několika platformách a potřebují jeden jasný, na důkazech podložený obraz rizika a výkonu.
Většina rodinných portfolií je rozdělena na několik platforem: ISA akcií a akcií u jednoho poskytovatele, penzijní fond u jiného, možná samostatná makléřská společnost pro přímé držení akcií. Ivernsdale se k těmto účtům připojuje prostřednictvím zabezpečených datových zdrojů pouze pro čtení a slučuje je do jediného konsolidovaného řídicího panelu, takže můžete vidět celkovou expozici, alokaci a výkon, aniž byste se museli přihlašovat do pěti různých systémů.
Data jsou před analýzou normalizována na společný formát, takže údaje od různých poskytovatelů jsou přímo srovnatelné, nikoli přibližné.
„Prediktivní analytika“ znamená použití historických a současných tržních dat k odhadu, jak se podmínky pravděpodobně změní, a poté ukázat, jak by tato změna ovlivnila vaše konkrétní držby. Ivernsdale to používá ke snížení šance, že rodinné portfolio bude zaskočeno volatilitou, na kterou mohlo být připraveno.
Ilustrativní rozdělení alokace mezi sektory, aktualizované podle změn podniků.
Ilustrativní projektovaný rozsah v modelovaném časovém horizontu.
Každé doporučení zobrazené v Ivernsdale lze zpětně vysledovat prostřednictvím definovaného sledu kroků, takže rozumíte základu pro jakoukoli navrhovanou změnu dříve, než na ni zareagujete.
Z každé připojené burzy nebo makléřské společnosti se pravidelně stahují držby a historie transakcí.
Čísla se převádějí na konzistentní jednotky a měny, takže je lze přesně porovnávat a kombinovat.
Prediktivní a rizikové modely hodnotí alokaci, expozici volatilitě a shodu historických vzorců.
Zjištění jsou přeložena do srozumitelného návodu s doprovodnými údaji zobrazenými vedle nich.
Manipulace s daty: připojení k účtům používají přístup pouze pro čtení tam, kde to poskytovatel podporuje, a data portfolia jsou při přenosu i v klidu šifrována. Ivernsdale nemá možnost přesouvat finanční prostředky nebo obchodovat vaším jménem.
Ivernsdale byl vyvinut pro domácnosti, které v průběhu času nashromáždily úspory a investice na několika platformách a které chtějí jasnější a přesnější pohled na to, jak tyto holdingy spolupracují. Spíše než slibování rychlých výnosů je platforma navržena kolem užšího cíle: snížení rizika, kterému se lze vyhnout, prostřednictvím lepší viditelnosti a včasného varování před změnou.
Základní modely vycházejí ze zavedených přístupů k analýze rizik portfolia, které jsou uzpůsobeny tak, aby byly kontinuálně srovnávány s aktuálními údaji o účtu, nikoli jako jednorázová kontrola. Naším cílem je podporovat rozhodování, nikoli nahrazovat nezávislé finanční poradenství.
Ne. Připojení k účtu je pouze pro čtení všude tam, kde to poskytovatel podporuje, což znamená, že Ivernsdale může prohlížet zůstatky a transakce, ale nemůže provádět obchody, převody nebo výběry.
Data jsou šifrována jak při přenosu, tak v klidu a přístupové údaje nejsou nikdy uloženy v prostém textu. Připojení se řídí autentizačními standardy stanovenými každou burzou nebo brokerem.
Ne. Ivernsdale poskytuje analýzu dat a modelování na podporu vašich vlastních rozhodnutí nebo diskusí s regulovaným poradcem. Neposkytuje regulované finanční poradenství.
Prediktivní modely popisují pravděpodobné rozsahy založené na historických a současných datech; nemohou zaručit budoucí výsledky. Ivernsdale zobrazuje předpoklady za každou prognózou, takže můžete posoudit její relevanci pro vaši situaci.
Pokrytí zahrnuje velké britské makléřské společnosti, ISA pro akcie a akcie, SIPP a řadu mezinárodních burz. Podporovaní poskytovatelé jsou uvedeni v úplném seznamu, jakmile začnete s nastavením.
Člen našeho týmu si může projít, jak by se platforma vztahovala na vaše současné fondy.
Propojte své účty, prohlédněte si konsolidovaný řídicí panel a svým vlastním tempem se rozhodněte, zda platforma vyhovuje vašemu dlouhodobému plánu.